11年前，我是一名处理跨国专利纠纷的涉外律师；11年后，我是永达理北京崇文门营业部的筹备总监A。

这11年，是我人生中最重要的转型，也是我与永达理共同成长的11年。

为什么选择永达理？

2015年之前，我做了6年涉外专利律师。每天面对的是严谨的法条、复杂的商业博弈。我能帮企业打赢官司，却常常感到一种无力——法律解决的是“事后”的纠纷，却很难帮家庭提前规避“事前”的风险。

我开始思考：有没有一个职业，能把法律的专业与家庭的长期财务安全结合起来？

直到我遇见了永达理。

永达理是一家深耕养老金融赛道的保险经纪公司。与传统的保险公司不同，永达理不绑定任何一家产品供应商，而是站在客户立场，全市场选品。这正是我想要的——中立、专业、以客户利益为核心。

更重要的是，永达理的“少而精、高绩效”人才战略，让像我这样从其他行业转型的“异业精英”有了清晰的成长路径。强大的培训体系、财经讲师平台、专业的财法税训练，让我看到了自己未来可以成为的样子。

于是，我做出了人生中最大胆的决定——从律师转型保险经纪人，加入永达理。

在永达理的11年：平台赋能，加速成长

入司第一年，我像一块干海绵，疯狂吸收永达理提供的所有培训资源。

永达理最吸引我的，是它对“专业”的极致追求。公司定期组织财经讲师培训，帮助我们把宏观经济趋势、养老政策变化、税务法律知识，转化为客户听得懂、用得上的规划方案。我先后通过了认证退休规划师考试，成为永达理的资深财经讲师，至今已举办数百场线下财经讲座。

永达理作为经纪公司的独特优势，也给了我极大的发挥空间。我不需要为任何一家保险公司站台，而是可以真正站在客户立场，全市场对比产品条款，为客户选出最适合的方案。这种中立的立场，让我赢得了客户的深度信任。

从一个人做业务，到带出百人团队；从第一年完成永达理百万会员，到连续4届永达理百万会员、CMF保险之星、IMA保险名家——这些荣誉的背后，离不开永达理平台的赋能。

专业护城河：法律+金融，深耕养老传承

在永达理的11年，我逐渐形成了自己的专业定位：养老+传承。

我的法律背景，让我在条款解读、保单架构设计、法税规划、传承安排方面有着天然优势。很多复杂的传承问题——比如如何实现隔代定向传承、如何规避未来的遗产税风险、如何通过保单架构实现债务隔离——对我来说，都是信手拈来。

我的客群以高净值客户为主，近两年的期交保费普遍在几百万级别。他们不缺钱，缺的是能把复杂问题讲清楚、把长期规划做扎实的专业人士。

而永达理，给了我成为这种专业人士的平台和底气。

公益践行：永达理教会我的温度

永达理一直倡导“专业+温度”的服务理念。在公司的影响下，我加入了中华遗嘱库义工，帮助数十个家庭完成遗嘱规划与财富传承安排，分文不取；我也成为临终关怀医院志愿者，陪伴生命末期的老人走完最后一程。

做临终关怀让我更清楚一件事：人生最后时刻的安宁，往往取决于之前几十年的安排。 养老和传承，说到底就是让每个人有尊严地老去、有智慧地传下去。

这份公益心，也让我与客户之间多了一层超越商业的信任。